PLD/PT: experiencia, técnica y responsabilidad pública
Hablar de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/PT) no es un asunto lejano ni meramente técnico. Cada operación ilícita que no se detecta a tiempo termina reflejándose en menos recursos para programas públicos, en decisiones mal tomadas y en un daño directo a la confianza ciudadana. Por eso, este tema debe entenderse como una responsabilidad del Estado, no como un simple requisito administrativo.
México cuenta con leyes, reglas y compromisos internacionales suficientes. El problema aparece cuando el cumplimiento se queda en el papel. Manuales y comités existen, pero no siempre funcionan. El lavado de dinero no llega de golpe; se cuela cuando se permiten pagos sin trazabilidad, contrataciones opacas, proveedores sin revisión real o decisiones sin sustento técnico.
La experiencia en auditoría y fiscalización demuestra que la prevención efectiva exige aplicar el Enfoque Basado en Riesgos (EBR). No se trata de revisar todo, sino de poner atención en lo que realmente puede generar un daño mayor. Cuando los riesgos se identifican tarde, el costo siempre es más alto.
He trabajado en estos temas desde la SHyCP, desde la Auditoría Superior de la Federación y cuando me desempeñé como miembro de la comisión presidencial para la revisión y auditoría de los fideicomisos extintos por el Presidente, y en dichos espacios me quedo claro que el control interno es la primera línea de defensa. Los problemas graves no aparecen de un día para otro; se forman a partir de pequeñas omisiones, de controles que se relajan y de la falsa idea de que cumplir es suficiente.
Por eso, el PLD/PT debe integrarse a la operación diaria y a la toma de decisiones. Sin controles sólidos, sin seguimiento y sin consecuencias, cualquier estrategia queda incompleta.
El combate al lavado de dinero no se mide por discursos ni por comunicados. Se mide por riesgos detectados a tiempo, operaciones prevenidas y recursos públicos protegidos. Esa es la diferencia entre cumplir y realmente prevenir.
